Эпоха фирм-однодневок уходит в прошлое, уступая место куда более изощренным и опасным методам. Вместо того чтобы регистрировать пустые компании, которые сразу вызывают подозрения у проверяющих органов, преступники перешли к стратегии «захвата» легального бизнеса. Согласно свежему исследованию Т-банка, мошенники начали скупать действующие предприятия с безупречной историей, чтобы использовать их ресурс для хищения крупных сумм.
Статистика пугает: за период с января по июль 2026 года количество попыток обмана предпринимателей подскочило на 67% по сравнению с прошлым годом. Новая схема, которую вскрыли эксперты Т-банка, позволяет злоумышленникам за считанные дни присваивать миллионы рублей, практически не привлекая внимания контролирующих структур.
Алгоритм действий преступников поражает своей расчетливостью. Их цель — ООО, которые успешно работают от трех до десяти лет. Мошенники ищут «идеальные» компании: без судебных тяжб, задолженностей и блокировок счетов, обладающие солидными оборотами и необходимыми лицензиями. После того как сделка по покупке закрыта, в компании мгновенно меняются собственники и руководство, а под старым брендом открываются новые расчетные счета.
В этом и заключается главная хитрость. Как пояснили аналитики Т-банка, при проверке через стандартные сервисы такая организация выглядит максимально благонадежно: у нее высокий рейтинг доверия, «зеленый» статус безопасности и внушительный стаж работы.
В качестве наглядного примера эксперты привели случай из практики производственного предприятия. Предприниматель, нуждавшийся в поставке дизельного топлива, нашел партнера, готового всего за два дня отгрузить 500 тысяч литров продукции за 33 миллиона рублей. Проверив контрагента через открытые базы данных, заказчик не нашел изъянов и внес полную предоплату.
Однако удача была на стороне банковской безопасности. Антифрод-система банка заблокировала транзакцию, заметив критические несоответствия. Выяснилось, что в компании недавно сменились директора и владельцы, она фактически находится в процессе ликвидации, а её ИНН уже числится в базе рисковых организаций. Более того, произошел аномальный скачок оборотов, а профиль деятельности компании — налоговое консультирование и финансовые услуги — никак не вязался с предложением поставить топливо.
Параллельно с этим эксперты Т-банка фиксируют и другую волну атак. В январе наблюдался резкий рост числа мошеннических звонков, целью которых стали «уникальные инвестиционные проекты». Злоумышленники, маскирующиеся под профессиональных финансовых консультантов, заманивают жертв обещаниями стопроцентной прибыли в месяц. Сценарий стандартный: жертву убеждают перевести средства «доверенному брокеру» или на поддельный инвестиционный счет.
Хотя в таких схемах средний ущерб на одного человека составляет около 26 тысяч рублей, опасность заключается в массовости. Чтобы не стать жертвой, специалисты настоятельно рекомендуют всегда сверять список брокеров с реестром Центрального Банка и предельно внимательно проверять реквизиты: деньги должны уходить строго на счет того юридического лица, с которым вы заключаете официальный договор. И главное — никогда не принимать поспешных финансовых решений под давлением обстоятельств.
Опубликовано: 29 июля 2026, 05:53 | Время чтения: 2 мин | Теги: мошенники, бизнес, исследование, хищение, предприниматели
