Лондонское подразделение Citibank (CBNA London) столкнулось с серьезными финансовыми последствиями из-за неспособности эффективно контролировать транзакции, связанные с российскими интересами. Как сообщает пресс-служба британского правительства, Управление по реализации финансовых санкций (OFSI) при Минфине Великобритании наложило на банк штраф в размере £4,7 млн. Причиной послужили нарушения режима ограничений, введенных против России.
Расследование выявило, что в период с февраля по ноябрь 2022 года, когда конфликт между Россией и Украиной перешел в вооруженную фазу, банк допустил проведение 970 платежей. Общий объем этих операций составил почти £19,7 млн, что фактически позволило обойти механизмы заморозки российских активов и иные установленные запреты.
Основной массив нарушений зафиксирован по счетам организаций, находящихся под контролем или в собственности лиц, включенных в санкционные списки. В частности, CBNA London не успел вовремя заблокировать счета 11 компаний, имеющих отношение к российскому предпринимателю, что привело к прохождению 242 транзакций на сумму около £5,9 млн. Кроме того, еще 328 операций на £5,4 млн были проведены через структуры, связанные с ПАО «Совкомфлот», который также находится под санкциями. Регулятор также отметил, что банк продолжал списки внутренних комиссии со счетов, которые уже должны были быть заморожены, и нарушал сроки уведомления OFSI о блокировке активов.
Серьезные пробелы обнаружились и в работе с корреспондентскими отношениями. Из-за технических сбоев в системе скрининга в платежные цепочки попадали российские финансовые институты, находящиеся под европейскими санкциями, включая Альфа-банк, Газпромбанк, Росбанк и Московский кредитный банк. В этих случаях банк-корреспондент вносился в цепочку уже после того, как первичная проверка была завершена, что позволяло средствам уходить в адрес подсанкционных субъектов. В OFSI подчеркнули, что внутренний контроль и системы мониторинга в Citibank оказались несовершенными, а сами нарушения — крайне серьезными.
Итоговая сумма в £4,7 млн стала результатом применения дисконтов. Штраф был уменьшен на 20% благодаря тому, что банк самостоятельно сообщил о большинстве инцидентов и активно помогал следствию, а также еще на 20% — за оперативность в урегулировании вопроса.
Стоит отметить, что с 1 сентября британские власти существенно повысили ставки в борьбе с обходом ограничений: теперь OFSI имеет право накладывать штрафы, размер которых может достигать 100% от суммы нарушения (ранее лимит составлял 50%). Канцлер казначейства Джон Хили уже призвал мировое сообщество к более тесной координации, чтобы эффективнее разрушать финансовые сети, способствующие обходу санкций.
Прецеденты подобного рода участились. Так, в конце июня нефтесервисная компания Petrofac Facilities Management Ltd. (PFML) выплатила в казну Великобритании £569 тыс. За нарушение режима санкций при выходе с российского рынка компания поставляла промышленное оборудование и оказывала техническую поддержку лицам, связанным с РФ.
В Кремле к санкционному давлению относятся с позиции уверенности в устойчивости системы. Владимир Путин, комментируя новые ограничения, отметил, что они вызовут «определенные последствия», однако не нанесут критического удара по «экономическому самочувствию» страны. Как подчеркнули в администрации президента, многолетняя работа в условиях жестких ограничений выработала у российской экономики своего рода иммунитет.
